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老股民谈的股票长期投资成功案例

05-30 TP钱包

老股民谈的股票长期投资成功案例

一、成功案例:
我有个朋友,从事销售工作。1995年开户投资炒股,本金10万。 期间操作并不好,也不专业。最困难的时候,本金陆续亏损了一半。后来经过痛苦的反思,只能接受投资失败的结果,并改变了投资策略:从2000年开始,把工资奖金中闲置的钱,每年金额大约2-3万,投入股票账户中继续购买前期套牢并已经亏损的股票,以此逐步摊低持仓成本,经过几年时间,累计投入了大约20多万。

老股民谈的股票长期投资成功案例

2007年股票牛市,他的投资资产翻到了大约100多万。期间,他卖掉兑现了一部分,买了一辆30万左右的新车。2008年股灾后,他的股票又套进去了,但是,因为经历过最坏的状况,对他而言,负面影响并不是很大,对于套牢的股票,还是沿用前几年的投资策略,继续坚持每年追加小额投资,不过,追加金额增加到了3-5万/年,到了2015年牛市启动前,又累计投进去了30万左右。
最终,2015年牛市股票资产就增值到了400万左右,因为买房,他兑现了部分利润,提出来200多万购买房产,支付孩子出国的相关费用。初步估算,他的股票投资本金大约是60-70万,剩下的全部是投资收益了,年化收益率大约是20%左右。2015年股灾后,他还是继续沿用该策略,2019年4月份将持仓大约5年多的白酒白马股(投资组合股票中的一只),减仓了大约7成持仓,获利大约是5-6倍左右

老股民谈的股票长期投资成功案例

二、案例总结,从数学统计角度来看朋友成功的概率:
1、周期性的问题:中国股市一轮熊牛市的时间周期是7-8年左右:1-2年的牛市,5-6年的熊市。这是人口红利的财富累积效应决定的,并不是经济周期决定的。7-8年的时间,是整整一代人从创业工作到完成财富累积的过程,由于中国的高储蓄率与较少的投资渠道,所以,2000年到2007年;2008年到2015年,都是这个波动规律和周期。

2、牛市的赚钱效应和熊市的亏钱效应:无论你怎么玩,在牛市中,你买任何股票始终都是赚钱的,这种赚钱效应本质上就是:你可以随时把股票兑换成产生增值的现金。在熊市中,你买任何股票总是大概率赔钱的,这种亏钱效应的本质,就是你极难以心理预期的价格把股票兑换成现金。本质上,这是市场资金总量的溢余效应和溢出效应造成的,并不是经济周期和政策周期的问题。

3、经济周期和政策周期问题:本质上是一个中性的表述,只是针对经济实体和经济政策发展过程进行了统计分析和政策导向,并不一定会对经济行为产生重大的有效的影响。,但是一定会在短期内提振市场投资信心,更多的是它的态度和心理预期效应。

4、长期牛股与垃圾股的问题:还是那句老话,不要把鸡蛋放到一个篮子里!!不要把鸡蛋放到一个篮子里!!不要把鸡蛋放到一个篮子里!!重要的话说三遍,原因在于:沪深A股上市公司总共有5000多家,背离市场走势牛股产生的概率大约是0.2-0.5%,垃圾股也大约是这个概率。这叫统计偏离,和彩票的23选5的中奖概率差不多。如果哪位“大师”说他每轮牛市投资获利于超级大牛股,那么,只有两种可能,第一是他到目前为止,运气特别好;第二,就是这些投资的标的股票,是他坐庄炒起来的。除此之外,没有其他原因。

5、长线投资的问题:很多朋友都喜欢做中、长线投资。雄心万丈的拿出10万、100万、1000万甚至更多,买入股票,期望它变成一只牛股并一直持有到它变成一只超级牛股为止。这里有一个潜在的锅,你得先背上:这么玩,你只是把短线买卖时间周期拉长了而已,本质上你是在赌而不是投资。而长期投资的本质基础,是必须先解决好你自身资产的流动性配置。如果这笔投资是你的全部家底、那么恭喜你,你得遵循(1)的周期效应,并且要经过(4)的概率筛选,才能成功。如果这笔投资是你借的或者是高息融资来的,那么恭喜你,除了牛市你能活下来并达到目标之外,在漫长的熊市过程中,等待你的只有流动性资金链断裂和大概率的投资失败。

所以,长期投资的关键,参考成功案例分享部分,一定要有充足的现金流,来进行补仓操作,取得持仓成本优势,而不是一次性押注式投资持股。充足的现金流,是你长期投资成功的关键和基础。如果你看好了一只股票,又有大量的闲置资金,那么恭喜你,你会非常喜欢你投资的股票不断下跌的,跌的价格越低你越喜欢买!!!

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